Цель: Создание комплексной аналитической системы для выявления и контроля подозрительных финансовых операций, связанных с отмыванием доходов, финансированием терроризма и другими незаконными схемами, с целью повышения прозрачности и устойчивости финансового рынка.
Проект 1
Рейтинг на основе скоринга банков второго уровня (БВУ)
Задача:
Разработка методологии скоринга банков второго уровня по линии качества исполнения законодательства Республики Казахстан в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Решение:
Аналитическое приложение для скоринга БВУ, использующее данные из базы КФМ «ЕИАС» для оценки рисков и формирования рейтингов по соблюдению стандартов ПОД/ФТ.
Результаты:
Разработка методологии скоринга банков второго уровня по линии качества исполнения законодательства Республики Казахстан в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Решение:
Аналитическое приложение для скоринга БВУ, использующее данные из базы КФМ «ЕИАС» для оценки рисков и формирования рейтингов по соблюдению стандартов ПОД/ФТ.
Результаты:
- Внедрена система регулярного генерации рейтингов по рискам и соблюдению законодательства.
- Агентство эффективно выявляет банки с высокими рисками и оперативно реагирует на нарушения.
«Реализован комплекс задач, позволяющий эффективно строить систему управления рисками в сфере ПОД/ФТ.»
— Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу
Бизнес-ценность: Повышение ответственности банков, улучшение управления рисками, увеличение прозрачности финансового сектора.
Проект 2
Анализ финансовых операций — выявление рисков обналичивания денежных средств
Задача:
Выявление случаев обналичивания денежных средств, связанных с криминальной деятельностью, и создание системы для мониторинга и анализа объемов теневой экономики.
Решение:
Аналитическое приложение для мониторинга финансовых операций, связанных с обналичиванием средств, накладывающее списки участников ОПГ и анализирующее аномалии в транзакциях.
Результаты:
Выявление случаев обналичивания денежных средств, связанных с криминальной деятельностью, и создание системы для мониторинга и анализа объемов теневой экономики.
Решение:
Аналитическое приложение для мониторинга финансовых операций, связанных с обналичиванием средств, накладывающее списки участников ОПГ и анализирующее аномалии в транзакциях.
Результаты:
- Выявлены 70+ организаций и 100+ физических лиц, взятых на мониторинг.
- Нейтрализованы 39 ОПГ и ликвидированы сотни объектов теневой экономики.
«Впервые за пять лет наблюдаем снижение уровня „обнала“ на 40%. Только за последний год нейтрализовано 39 организованных преступных групп, ликвидировано более 50 подпольных цехов.»
— Министр финансов Е. Жамаубаев
Бизнес-ценность: Снижение уровня обналичивания на 40%, эффективное пресечение незаконных финансовых операций.
Проект 3
Анализ финансовых операций — выявление рисков вывода капитала
Задача:
Выявление случаев незаконного вывода капитала за рубеж и создание системы постоянного мониторинга таких операций.
Решение:
Аналитическое приложение для анализа транзакций, связанных с выводом капитала, выделяющее аномалии и формирующее рейтинги подозрительных компаний.
Результаты:
Выявление случаев незаконного вывода капитала за рубеж и создание системы постоянного мониторинга таких операций.
Решение:
Аналитическое приложение для анализа транзакций, связанных с выводом капитала, выделяющее аномалии и формирующее рейтинги подозрительных компаний.
Результаты:
- Выявлены компании, участвующие в выводе капитала.
- Проведены расследования и меры по предотвращению вывода средств.
«Анализ вывода капитала является основным инструментом в борьбе с теневой экономикой и поддержке финансовой безопасности страны.»
— Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу, 24.06.2022
Бизнес-ценность: Постоянный мониторинг вывода капитала, усиление контроля за соблюдением финансовых стандартов.
